北京大学金融学硕士，北京大学资本市场学会成员。是国内个人（家庭）理财规划理论与实践方面的先行者，著名理财杂志《卓越理财》、《钱经》、中国工商银行总行《理财金账户》的理财顾问和专栏作家。北京财商教育培训有限公司特约培训师。